Ako annualizovať

Anualizácia je prediktívny nástroj, ktorý odhaduje množstvo alebo mieru niečoho na celý rok na základe údajov z časti roka. Tento nástroj sa používa predovšetkým na dane a investície. Ak platíte odhadované dane, musíte určiť príjem, ktorý určíte, koľko dane zaplatíte. Vďaka investíciám si môžete anualizovať svoju návratnosť, aby ste si mohli zvoliť investičné stratégie. Tento nástroj však môžete použiť aj na vytvorenie ročného rozpočtu pre seba alebo vašu domácnosť. [1]

Anualizácia vášho príjmu

Anualizácia vášho príjmu
Zhromažďujte správy o príjmoch po dobu 2 alebo 3 mesiacov. Na získanie ročného príjmu potrebujete vzorku príjmu, ktorý zarobíte za rok. Môžete to získať z výplatných pások, zaplatených faktúr alebo dokonca z bankového výpisu. [2]
  • Ak je váš príjem mimoriadne pravidelný, na dokončenie anualizácie možno nebudete potrebovať viac ako mesiac príjmu.
  • Ak máte príjem z viacerých zdrojov, uistite sa, že máte informácie o všetkých zdrojoch, ktoré chcete zahrnúť.
Anualizácia vášho príjmu
Celkový príjem za dané obdobie. Je najjednoduchšie anualizovať príjem pomocou mesiacov. Sčítajte si príjem zo všetkých zdrojov a získajte tak svoj celkový príjem za dané časové obdobie. Poznamenajte si, koľko mesiacov príjmu ste použili na dosiahnutie tohto súčtu. [3]
  • Predpokladajme napríklad, že máte 3 mesačné výplaty vo výške 7 000, 6 500 a 6 800 dolárov. Váš celkový príjem by predstavoval 20 300 dolárov za obdobie 3 mesiacov.
Anualizácia vášho príjmu
Vydeľte počet mesiacov v roku mesiacmi príjmu. Na získanie ročného príjmu použite pomer počtu mesiacov v roku (12) k počtu mesiacov v období, ktoré ste použili na získanie vášho celkového súčtu. Ak rozdelíte, výsledkom bude vždy číslo väčšie ako 1. [4]
  • Napríklad, ak ste celkový príjem dosiahli 3 mesiace, váš pomer by bol 12/3 = 4.
Anualizácia vášho príjmu
Vynásobte svoj celkový príjem výsledkom pomeru. Po rozdelení pomeru vynásobte celkový príjem, ktorý ste za dané obdobie dosiahli, týmto číslom. Výsledkom bude odhadovaná výška príjmu, ktorý zarobíte za rok. [5]
  • Napríklad, ak by váš celkový príjem za trojmesačné obdobie bol 20 300 dolárov, váš ročný príjem by bol 20 300 x 4 = 81 200 dolárov.

Určenie anualizovanej návratnosti

Určenie anualizovanej návratnosti
Oboznámte sa so vzorcom. Vzorec na výpočet anualizovanej miery návratnosti (ARR) sa môže na prvý pohľad zdať dosť zastrašujúci. Keď ho však rozdelíte na kúsky, nie je to také ťažké, ako vyzerá. [6]
  • Úplný vzorec je ARR = (1 + miera návratnosti za obdobie) # období za rok - 1. 1 jednoducho zmení percento na celé číslo, takže ho môžete zložiť. To je dôvod, prečo sa na konci odpočíta, aby ste dostali svoju konečnú sadzbu.
  • V podstate všetko, čo robíte, je zloženie miery návratnosti podľa počtu období. Ak máte mesačnú mieru návratnosti, túto sadzbu by ste zložili o 12. Týždenný výnos by sa zložil o 52, zatiaľ čo denný výnos by sa znásobil o 365.
Určenie anualizovanej návratnosti
Vypočítajte svoju návratnosť. Ak chcete vypočítať mieru návratnosti svojej investície, odčítajte konečnú hodnotu vašej investície od počiatočnej hodnoty vašej investície a potom vydelte toto číslo začiatočnou hodnotou vašej investície. Vynásobte výsledok 100, aby ste dostali svoju mieru návratnosti. [7]
  • Napríklad, ak založíte portfólio s 10 000 $ a teraz má zostatok 11 025 USD, získate celkový zisk 1 025 USD. Podľa rovnice je vaša miera návratnosti (11 025 - 10 000/10 000 $) x 100 = 10,25%.
Určenie anualizovanej návratnosti
Určite obdobie, na ktoré sa vzťahuje vaša miera návratnosti. Kvantifikujte časové obdobie, počas ktorého ste mali zisk. Potom vydelte (zvyčajne 365, počet dní v roku) týmto počtom, aby ste zistili, koľko z týchto období je v jednom roku. [8]
  • Predpokladajme napríklad, že ste dosiahli návratnosť 10,25% z investície, ktorá mala 65 dní. Počet 65-dňových období v roku je 365/65 = 5,615.
  • Ak vaša miera návratnosti bola jeden deň alebo jeden mesiac, môžete tento krok preskočiť a zložiť svoju mieru návratnosti o 365 (dni) alebo 12 (mesiace).
Určenie anualizovanej návratnosti
Zložte svoju mieru návratnosti podľa počtu období v roku. Do vzorca vložte počet období za rok, aby ste si mohli každoročne zvýšiť svoju návratnosť. Výpočet dokončite pomocou na kalkulačke. [9]
  • Napríklad, vaša rovnica pre ARR pokračujúcu v príklade bude (1 + 0,1025) 5,615 - 1 = 0,7296 alebo 72,96%. Vaša ročná miera návratnosti investície je 72,96%.

Vytvorenie ročného rozpočtu

Vytvorenie ročného rozpočtu
Zhromažďujte záznamy o finančných transakciách na obdobie 2 alebo 3 mesiacov. Zvyčajne pár mesiacov bankových výpisov je všetko, čo potrebujete na anualizáciu výdavkov a vytvorenie ročného rozpočtu. Ak často používate kreditnú kartu, získajte kópie výpisov z kreditnej karty za ten istý mesiac. [10]
  • Využívajte príjmy a výdavky v rovnakom časovom období. Inými slovami, ak si anualizujete 3 mesiace príjmu, mali by ste tiež anualizovať 3 mesiace výdavkov.
Vytvorenie ročného rozpočtu
Zhodnotte si svoj príjem. Celkový príjem za 2 alebo 3 mesiace. Potom ho vynásobte pomerom počtu mesiacov v roku k počtu mesiacov príjmu. Poskytuje vám tak príjem, ktorý každý rok zarobíte. [11]
  • Predpokladajme napríklad, že máte 3 výplaty mesačne vo výške 4 200 USD, 5 100 USD a 4 700 USD, celkovo 14 000 USD. Váš ročný príjem by bol 14 000 x 12/3 = 14 000 x 4 = 56 000 dolárov.
  • Nezabudnite do svojej rovnice zahrnúť všetky ďalšie zdroje príjmu. Ak máte nejaké peniaze, ktoré dostanete iba raz ročne, napríklad bonus, môžete ich jednoducho pridať do svojho ročného príjmu.
Vytvorenie ročného rozpočtu
Usporiadajte svoje výdavky do kategórií. Môžete vytvoriť ľubovoľný počet kategórií. Široká kategória, napríklad „účty“, pravdepodobne nebude veľmi užitočná, ak chcete zistiť, kam smerujú vaše peniaze. Na druhej strane príliš veľa jednotlivých kategórií pridáva prácu a môže byť mätúce. [12]
  • Môžete mať napríklad kategórie ako „platba domom“, „pomocné služby“ a „auto“. V časti „verejné služby“ by ste zahrnuli účty ako elektrina, plyn, telefón, odpadky, voda a kanalizácia. V časti „auto“ môžete uviesť platbu za vozidlo, poistenie vozidla a palivo.
  • Ak existujú konkrétne výdavky, o ktorých si myslíte, že sa vymkli spod kontroly, alebo ktoré si chcete ponechať na konkrétnych kartách, urobte z nich svoju vlastnú kategóriu. Predpokladajme napríklad, že veríte, že míňate príliš veľa peňazí na nákup latt z kaviarne v blízkosti svojej práce. Môžete vytvoriť kategóriu „latte“ špeciálne pre tieto výdavky.
Vytvorenie ročného rozpočtu
Určte časové obdobie pre každý výdavok. Ak chcete anualizovať svoje údaje, musíte vedieť, ako často sa výdavky vyskytujú. Mnoho opakujúcich sa faktúr je mesačných. Niektoré však môžete mať každý druhý mesiac, každý štvrťrok alebo iba dvakrát ročne. [13]
  • Budete mať tiež výdavky, ktoré sú denne alebo týždenne, alebo ktoré sa stanú pár dní v týždni. Napríklad, ak dostanete palivo pre svoje auto raz za dva týždne, časové obdobie pre tento náklad na účely vašej anualizačnej rovnice by bolo 52/2 = 26.
Vytvorenie ročného rozpočtu
Anualizujte náklady na základe údajov, ktoré máte. Použite rovnaký vzorec, aký ste použili na anualizáciu svojho príjmu, a použite ho na anualizáciu svojich výdavkov. Potom súčet anualizovaných výdavkov v každej kategórii. [14]
  • Ak máte v jednej kategórii niekoľko výdavkov, ktoré majú rovnaké časové obdobie, môžete ich anualizovať spolu. Napríklad, ak vaša platba za auto a platba za poistenie automobilu sú mesačné výdavky, môžete ich spočítať a vykonať iba jeden výpočet.
Vytvorenie ročného rozpočtu
V prípade potreby vykonajte úpravy, aby ste vyrovnali svoj rozpočet. Finanční experti odporúčajú zarobiť peniaze tak, aby 50% vášho príjmu smerovalo k potrebám, 20% k veciam, ktoré chcete, a 20% k úsporám do budúcnosti. Usporiadajte svoje kategórie do týchto širších kategórií a zistite, ako sa vaše ročné čísla porovnávajú. [15]
  • Ak je to prvýkrát, čo robíte anualizovaný rozpočet, možno zistíte, že proporcie sú ďaleko od miesta, kde musia byť. Vyrovnanie rozpočtu si vyžaduje čas a úsilie.
  • Identifikujte problémové výdavky, o ktorých si myslíte, že ich môžete úplne alebo úplne znížiť. Napríklad, ak máte predplatné časopisu, ktorý ste nikdy nečítali, môžete ušetriť náklady jednoduchým zrušením predplatného.
Vytvorenie ročného rozpočtu
Vytvorte nový rozpočet na základe vašich výsledkov. Po vykonaní úprav si zoberte ročný príjem a vydelte ho 12, aby ste zistili, koľko peňazí musíte každý mesiac pracovať. Potom vložte svoje výdavky. [16]
  • V prípade výdavkov, ktoré sa vyskytnú iba raz alebo dvakrát do roka, vydelte celkový náklad 12, aby ste určili sumu peňazí, ktorú by ste na tento výdavok mali vložiť každý mesiac, takže ste pripravení ich zaplatiť, keď je splatný. Napríklad, ak platíte 300 dolárov v nájomnom poistení raz ročne, budete musieť každý mesiac odložiť alebo vyčleniť 25 dolárov.
Používam QuickBooks a člen predstavenstva požiada o anualizovaný výkaz ziskov a strát. Je to iba ročná správa o zisku a strate od januára do decembra?
Áno, „anualizovaný“ sa vzťahuje na jednoročné obdobie, zvyčajne od januára do decembra.
permanentrevolution-journal.org © 2020